Где найти инвестора для развития стартапа – эффективные методы.

У Rusbase постоянно спрашивают: где искать инвесторов? Как найти деньги, если у меня есть только идея? А если мой проект не имеет отношения к технологиям? Что такое венчурный проект?

Составили короткую шпаргалку для вас.

Начинающим

Важно понимать, что даже гениальная идея - это еще не стартап. Пока идея не начала привлекать аудиторию и приносить деньги - то инвестора вы не убедите. По ссылке - рассказываем, куда податься стартаперу с голой идеей.

Стартапам (венчурная сфера)

Списки фондов: Сервисы:

Обратите внимание на сервис для поиска инвесторов Rusbase Pipeline. Если у вас есть хотя бы работающий прототип, то вам нужно заполнить анкету и вести трекшн проекта. В нашей системе инвесторы следят за обновлениями и на самом деле общаются с проектами, закрывают сделки. Даже если у вас проект из наукоемкой индустрии, мы вас ждем - .

Малому бизнесу (реальный сектор)

Наукоемким и IT-стартапам обычно легче привлечь инвестиции. Но мы не забыли про малые предприятия из реального сектора и подготовили большой обзор о том, где взять деньги на бизнес, если он не имеет отношения к IT .

Если вы создаете бизнес в реальном секторе (кафе, хостелы, ритейл и т.д.), то у вас есть возможность получить финансирование от венчурного фонда Промсвязьбанка .

Также посмотрите обзор площадки «Город Денег» - здесь можно получить p2p-кредит на развитие бизнеса.

Если какая-то ссылка оказалась нерабочей - пишите в комментариях или на [email protected] . Если вы знаете другие ресурсы, которые помогают найти инвесторов - оставляйте в комментариях.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Американское понятие «стартап» давно пришло в Россию, но лишь сейчас оно стало достаточно популярным. Это вызвано массовым расширением сознания, желанием получать новые знания, опыт, экспериментировать, развитием способности думать, привлекать и реализовывать идеи, искать нестандартные решения в сложных ситуациях.

На сегодняшний день издано много книг на данную тематику, есть хорошие познавательные видеоролики на YouTube. Большое количество платных и бесплатных семинаров и тренингов учат правильному привлечению инвесторов.

Стартап – это недавно созданная или только создающаяся компания. Основными отличиями стартапа от обычного бизнеса являются:

наличие новой идеи, инновации;
инвесторы вкладывают деньги в начале реализации новой идеи.

По мнению аналитиков стартапы успешны, если основываются не просто на идеях, а на новых технологиях, услугах, сервисах или продуктах. Просто идеи или желания улучшить то, что уже есть к большой прибыли не приводят. Надо иметь совершенно новый продукт.

Самые перспективные отрасли для создания стартап-проектов в ближайшую пятилетку:

После того, когда над инновационным продуктом или услугой вы изрядно потрудились, разработали грамотный бизнес-план, возникает необходимость в первоначальном капитале для осуществления текущей деятельности.

Где найти инвестора для стартапа

В настоящий момент государственная политика России максимально нацелена на развитие малого и среднего бизнеса, создаются достаточно комфортные условия для реализации интересных инновационных программ.

Более того, значительное количество бизнесменов имеют возможность и готовы вложить свои деньги в заинтересовавший их проект. Поэтому имея огромное желание начать свой бизнес, надо начать поиск информации об инвесторских фирмах, которые ищут стартаперов в интернете.

Большое количество инвесторов уже осознали перспективы новых идей, которые позволяют при небольшом вложении найти миллионы. Имея крупную компанию довольно сложно быстро перестроиться под желания потребителей.

Малый бизнес в этом случае более мобильный. Поэтому крупные корпорации покупают стартап. Более того, когда имеется спрос и предложение, всегда можно найти посредника, который за определенную плату помогает встретиться инвестору и начинающему предпринимателю.

Для этого проводятся конференции, встречи, круглые столы. В интернете можно найти биржи стартапов, которые также помогут найти и привлечь инвестора.

Инвестиции в стартапы – очень рискованные, но довольно быстро окупаемые венчурные инвестиции. Инвестиционные фонды от венчурных отличаются подходом к выбору проектов и участием в развитии бизнеса.

Венчурные инвестиции США, Европы и Украины с Россией:

Кроме них можно привлечь инвестиции бизнес-ангелов. Цель этих инвесторов – долгосрочное инвестирование, они минимально вникают в деятельность фирмы.

Бизнес-ангелы вкладывают средства для получения доли в начинающей фирме, а затем при хорошем обороте, долю перепродают за цену, намного превышающую вложенную. Объем инвестирования они предлагают меньше, чем другие фонды. Им важна привлекательность вашего проекта.

Кроме того, инвестировать в ваш проект может государство в рамках программы субсидирования, денежных средств на открытие малого бизнеса через центр занятости или участвуя в конкурсе.

В любом случае претендовать на государственные дотации может проект, который позволит получить прибыль и максимально пополнить государственный бюджет.

Сейчас стало довольно популярным вариантом поиска инвестиций – взаимовыгодное партнерство. Для этого создаются различного рода Общества. Вклады партнеров могут быть в виде денежных средств, сырья, материалов, оборудования.

Порядок распределения прибыли, назначения директора и другие важные действия для урегулирования отношений между партнерами будут закреплены в уставе Общества. Если вариант совместного партнерства не подходит, можно воспользоваться кредитом или лизингом.

Как заинтересовать инвестора

Очень часто начинающие предприниматели на стадии обсуждения своего проекта, когда хотят получить финансирование, допускают типичные ошибки:

сознательно приукрашивают и скрывают существующие отрицательные моменты и потенциальные риски;
отсутствует бизнес-план и детальная смета расходов;
нет сформированной команды для реализации проекта;
идут на сотрудничество с инвестором, не достаточно его изучив;
обманывают относительно знакомства с влиятельными людьми и пытаются манипулировать.

Кроме того, надо заранее быть готовым к отказу, адекватно реагировать на замечания. Может в дальнейшем при исправлении мелких недочетов вам дадут необходимую сумму денег. Важно при общении уметь найти компромисс.

Вложение инвестиций – это бизнес. Привлечение инвестиций – это искусство.

Ведь у инвестора есть определенные риски. Они же имеются и у начинающего бизнесмена. Перед тем как воспользоваться инвестиционными деньгами и подписать необходимые документы необходимо познакомиться с инвестором.

На что необходимо обратить внимание:

должна быть личная приязнь и совместимость в работе;
изучить его принцип инвестирования (разовое, возможность дальнейшего инвестирования, каким образом принимает участие в работе фирмы);
узнать насколько пользуется авторитетом в бизнес – кругах;
подумать, как сотрудничество с ним может отразиться на вашей репутации;
уточнить предпочтения при выборе проектов и модель поведения в случае получения убытков;
необходимость подписания NDA.

Желательно перед окончательным подписанием документов получить консультацию юриста. Вы должны ясно понимать суть каждого пункта договора, а не догадываться о чем идет речь. Это позволит избежать неприятностей в последующем.

Для реализации своего проекта потенциальными инвесторами могут быть:

инвестиционные фонды;
бизнес – ангелы;
венчурные компании;
государственные учреждения;
банки и финансовые организации.

Привлечение инвестора – это трудная работа. Для успеха необходимо правильно подобрать инвестора, основательно подготовиться к встрече с ним, а дальше воплощать в жизнь ваши грандиозные идеи.

— подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Анна Городецкая

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

Подробная презентация проекта
У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
Бизнес-план проекта
Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
Road map
Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Где я: определите стадию проекта

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет» . Список предстоящих хакатонов можно смотреть .

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

QIWI Universe/facebook

Где искать

1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.

3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

cartierawards/instagram

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже .

Выбор инвестора

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда.

Как сделать своё бизнес-предложение привлекательным и найти частного инвестора? Где и как проходит поиск инвесторов для стартапов? Кто поможет, если я ищу инвестора для открытия бизнеса в Москве?

Привет всем, кто посетил наш сайт! На связи Денис Кудерин – специалист по инвестированию.

Продолжаем тему инвестирования. В новой статье постараюсь обстоятельно и подробно ответить на вопрос, как найти инвестора для бизнес-проектов, стартапов и прочих коммерческих начинаний.

Публикация будет полезна как начинающим предпринимателям, так и тем, кто уже имеет опыт в раскрутке и развитии собственного бизнеса.

Итак, начнём!

1. Для чего ищут инвестора?

Любой бизнес нуждается в финансовой поддержке. Без привлечения средств полноценное развитие проекта невозможно – он просто погибнет в зачаточной стадии.

Копить деньги и терпеливо ждать благоприятного момента – не вариант: в предпринимательской деятельности время – важнейший фактор успеха. Пока вы будете откладывать средства, вашу нишу непременно займут расторопные конкуренты.

В нехватке финансов нет ничего зазорного. Даже крупнейшие современные компании (например, Google) на дебютном этапе развивались исключительно за счет стороннего капитала.

Молодые и перспективные предприятия почти всегда ощущают дефицит финансов: как правило, это уравновешивается избытком перспективных идей. Сегодня процесс поиска инвесторов значительно упростился – существуют сотни фондов и компаний, готовых предоставить свои ресурсы начинающим коммерсантам.

Однако эти фонды предоставляют деньги далеко не каждому бизнесмену. Сначала нужно убедить партнёра сотрудничать именно с вами, доказать, что ваш проект лучше, перспективнее и интереснее, чем у конкурентов, и предоставить грамотный бизнес-план.

А поскольку большинство инвесторов – профессионалы с обширным опытом, они способны почти безошибочно определять, куда лучше вкладывать средства, чтобы получить гарантированную прибыль.

Запомните: фонды и частные инвесторы не занимаются благотворительностью: их интересует полноценная и по возможности быстрая отдача от своих вложений.

Любые источники финансирования – кредитные организации, венчурные компании, бизнес-ангелы – заинтересованы в возврате своих активов и не раздают деньги без достаточных коммерческих оснований. Исключение составляют организации, выдающие гранты, но их внимание завоевать ещё сложней.

Возникают закономерные вопросы:

как именно привлечь инвестора в свой бизнес?
как говорить с инвестором, чтобы не получить отказ?
куда лучше обращаться – в инвестиционные фонды, банки, напрямую к бизнесменам, к друзьям и знакомым?

На эти вопросы (и некоторые другие) я и постараюсь ответить в последующих разделах настоящей публикации.

2. Что может заинтересовать инвестора?

Почему одним предпринимателям удаётся найти деньги в считанные дни, а другие годами ищут материальную поддержку для перспективных (на первый взгляд) проектов?

Дело вовсе не в природном обаянии (точнее – не только в нём). Заинтересовать инвестора – целая наука или даже искусство. В первую очередь, вкладчикам нужны гарантии, что их деньги будут работать.

Каждому инвестору необходимо знать всё об участниках бизнеса – их профессиональных и организаторских способностях, мотивации и целях.

Обращаясь к партнёрам за поддержкой, предприниматели должны заранее подготовить:

Презентацию своего проекта – интригующее введение в суть и смысл предстоящего бизнеса – половина успеха.
Грамотный бизнес-план : в этом документе, помимо прочего, должны содержаться конкретные показатели, которых компания намеревается достичь за определенный период.
Реальный план расходования полученных средств – инвестор должен знать, куда пойдут предоставленные им средства.

Избыточная информация вашим партёрам не нужна, но на любой возможный вопрос со стороны вкладчика у вас должны быть готовые ответы. Чрезмерный оптимизм тоже не внушит доверия: не старайтесь завысить возможные прибыли и не умалчивайте о возможных рисках.

Постарайтесь заинтересовать инвестора оригинальностью своей идеи, но помните также, что излишне радикальные инновации могут отпугнуть консервативных кредиторов.

Пример
Разработчик стартап начинает разговор с инвестором с такой фразы: «Я хочу предоставить вам продукт, которого ещё никогда не было на рынке!» Звучит эффектно, но опытный бизнесмен сразу насторожится. Он-то знает, что на рынке обычно нет того, на что не имеется спроса.

Даже если ваш продукт действительно уникален, будьте готовы доказать это потенциальному партнёру фактами. Заранее продумайте, как будете работать с возражениями, и лично проведите анализ возможных рисков.

Начиная поиск, желательно также сразу определить круг лиц, которым ваше предложение будет интересно. Ваши действия должны быть целенаправленными. Искать партнёров можно самостоятельно либо с привлечением профессиональных консультантов.

3. Как найти инвестора – пошаговая инструкция для начинающих бизнесменов

Действуя последовательно, грамотно и, что называется, «по науке», вы добьетесь результатов гораздо быстрее. Главное правило в поисках источников финансирования – учёт интересов инвестора. Не забывайте, что лицо, предоставляющее кредит, всегда руководствуется коммерческими соображениями.

Вашим возможным партнёрам нужны не инновации, их заботит вовсе не ваше благополучие, а умножение и сохранение собственных средств. Многим из них вообще не интересны новые бизнес-идеи, поскольку они уже смертельно устали от активной коммерции.

Инвесторы уже заработали денег собственным трудом и теперь хотят просто получать пассивный доход от своих активов. При этом их интересуют способы, которые принесут больше денег, чем ПИФы, банки и прочие традиционные направления инвестирования.

Ваша задача – убедить партнёров, что вы такой доход им предоставите.

Шаг 1. Составляем четкий бизнес-план

Бизнес-план – первое, на что обращают внимание инвесторы. Если у вас нет грамотно оформленной стратегии развития, шансы на успех в поисках финансовой поддержки будут минимальными.

В плане должны содержаться следующие пункты:

сущность предлагаемой идеи;
размеры необходимых вложений;
коммерческая выгода для инвестора;
примерные сроки окупаемости и получения первой прибыли;
перспективы развития компании.

Эксперты советуют обращать внимание на каждую мелочь вплоть до оформления документов: рекомендуется отпечатать их на высококачественной бумаге и сопроводить профессиональным графическим дизайном.

Шаг 2. Определяемся с подходящей формой сотрудничества

Существуют различные способы взаимодействия между получателем инвестиций и инвестором. Необходимо заранее определиться, какая форма будет для вашей компании наиболее эффективной.

Одни вкладчики дают деньги под проценты, другие могут потребовать долю в бизнесе или комиссионные с будущих доходов. Выбрав самую приемлемую для вас модель сотрудничества, обязательно укажите её в плане.

Помните, что начинающему коммерсанту нужно быть гибким: если инвеститор настаивает на какой-то определенной форме взаимодействия, возможно, стоит пойти ему навстречу.

Шаг 3. Обращаемся за помощью к опытным бизнесменам

Лучше всего новичка поймут опытные предприниматели, давно работающие в выбранной вами нише. Многие успешные бизнесмены охотно дают советы неофитам, если те планируют в будущем взаимовыгодное партнерство.

Даже если «старший товарищ», выслушав бизнес-идею, не решится на прямые вложения, он наверняка снабдит вас ценным напутствием или пожеланием, которое принесёт успех в дальнейшем. Кроме того, он может порекомендовать вашу кандидатуру другим лицам.

Шаг 4. Проводим переговоры

Положительный ответ на предложение инвестирования часто зависит от умело проведенных переговоров.

Даже если у вас нет проблем в общении с людьми, к беседе с потенциальным вкладчиком надо подготовиться заранее. Как я уже говорил, вам понадобятся ответы на возможные вопросы и логичные доводы в пользу состоятельности своего стартапа.

На первой встрече с потенциальным партнером от вас будут ждать грамотной презентации. Вы не ошибетесь, если пригласите поучаствовать в представлении проекта узкого специалиста, который доходчиво и понятно объяснить все нюансы вашей идеи.

Шаг 5. Заключаем договор

Кульминация встречи – подписание инвестиционных документов или договора о сотрудничестве. Думаю, нет нужды напоминать, что договор нужно читать, а не просматривать. Ещё лучше, если с ним ознакомится профессиональный юрист.

В контракте должны быть указаны:

сумма инвестирования;
сроки взаимодействия;
права и обязанности партнеров.

Согласно документу, деньги передаются заказчику на определенных условиях. Суть этих условий в том, что средства вкладываются именно в бизнес (производство, оборудование, создание онлайн-проекта).

Инвестор должен быть уверен, что его активы не пойдут (даже частично) на посторонние нужды – скажем, на уплату долгов руководителя стартапа.

4. Где найти инвестора – 5 проверенных способов

Мы подошли к следующему важнейшему вопросу – где найти инвестора? Короткий (хотя и банальный) ответ звучит следующим образом: найти вкладчика в бизнес можно где угодно.

Достаточно лишь внимательно посмотреть по сторонам, и вы увидите, сколько свободных денег вращается в финансовом космосе. Эти средства так и ждут, когда их «возьмут в оборот» энергичные и предприимчивые люди, каковыми (я в это искренне верю) являются наши читатели.

Рассмотрим самые популярные способы привлечения денежных ресурсов в свой проект.

Способ 1. Друзья и родственники

Вряд ли, конечно, вы слышали от своих друзей такую фразу: «Вот бы мне стать вкладчиком в какой-нибудь перспективный стартап». Тем не менее, ближний круг – именно та область, с которой следует начинать поиски.

Особенно это касается молодых и начинающих коммерсантов, у которых число реальных контактов в деловом мире обычно равно нулю. Но зато почти у каждого есть друзья или родственники, располагающие необходимыми для первоначального вклада суммами.

И часто эти люди не знают, куда им деть «свободные» деньги. В силу невысокого уровня финансовой грамотности граждане РФ иногда даже не подозревают, что имеющиеся у них активы можно и нужно приумножать, делая грамотные инвестиции.

Однако уберечь финансы от инфляции стремится каждый. Ваша цель – убедить своих знакомых стать бизнес-партнерами. Согласен, задача не из простых: в нашей стране даже близкие люди зачастую не доверяют друг другу. Но это не сложнее, чем занять денег у банка или инвестиционного фонда.

Единственный совет – не обещайте друзьям, дядям, тётям и двоюродным братьям золотых гор. Будьте реалистичны. Отнеситесь к близким, как к официальным инвесторам: можно даже предоставить им полноценный бизнес-план, чтобы развеять возможные сомнения.

Способ 2. Опытные предприниматели

Даже в самом маленьком городе есть люди, владеющие успешным бизнесом и уже сколотившие солидное состояние. Опытные предприниматели понимают, что деньги должны работать, а не лежать мертвым грузом.

Состоявшиеся бизнесмены всегда ищут, куда бы вложить свой капитал, чтобы он приносил стабильную прибыль без особых трудозатрат. Ваша задача – заставить таких людей поверить в вашу коммерческую идею и вложиться в новое начинание.

Есть два основных варианта партнёрства:

взять денег в форме долгосрочного кредита;
предложить долевое участие в проекте.

Во втором случае ваша свобода действий будет существенно ограничена, но на такое сотрудничество опытные бизнесмены идут более охотно.

Более подробно об этом способе поиска инвесторов читайте в статье « ».

Способ 3. Инвестиционные фонды

Такие структуры часто специализируются на содействии малому и среднему бизнесу. Чтобы получить деньги в инвестиционном фонде, необходимо доказать его представителям жизнеспособность своего проекта.

Такой вариант больше подходит тем, у кого уже есть действующий бизнес, но не хватает средств для его развития. Для положительного решения со стороны руководства организации вам, опять же, придётся провести тщательную подготовительную работу.

А именно – провести анализ работы компании и составить план её развития или реконструкции.

Способ 4. Бизнес-инкубаторы

Инкубаторы и технопарки – способы организации благоприятной деловой среды для начинающих бизнесменов. В инкубаторах развитие бизнесменов происходит быстро и безболезненно. Новички получают шанс с минимальными затратами реализовать собственные идеи.

В каждом крупном городе действует один или несколько бизнес-инкубаторов. Они могут именоваться Центрами развития предпринимательства или как-то ещё, но суть их одна – помочь неофитам создать своё дело или предприятие.

Технопарки обычно базируются при вузах или научных учреждениях. Их задача – внедрение в практику производственных разработок, связанных с hi-tech (высокими технологиями). Благодаря технопаркам крупные промышленные компании пользуются достижениями малого наукоемкого бизнеса.

Большинство российских учреждений такого типа создано при поддержке государства.

Способ 5. Банки

Самый традиционный способ поиска средств для бизнеса. Увы, получить кредит удаётся далеко не всегда.

Типичные требования финансовых организаций к получателям займов под предпринимательскую деятельность:

наличие залога;
безупречная кредитная история;
надёжные поручители.

Кроме того, такие кредиты выдаются под высокие проценты (средняя ставка – 17%).

Иногда проще оформить потребительский кредит: проще, но отнюдь не дешевле. Ведь если дело вдруг не пойдёт, отдавать придется не только долг, но и набежавшие проценты.

Если такая перспектива вас не пугает, то мой совет – занимайте деньги в компаниях, где у вас уже имеется счет. Либо обращайтесь в крупные финансовые организации – Сбербанк, .

В таблице представлены самые популярные кредитные продукты для дебютантов малого и большого бизнеса:

5. Альтернативные источники инвестирования – что это?

Не всегда удаётся найти инвестора или достаточную сумму для реализации своих планов. В таких ситуациях попробуйте получить помощь из альтернативных источников.

К ним относятся:

государственные фонды поддержки предпринимательства;
гранты частных компаний;
фирмы, предлагающие открыть бизнес по франшизе.

В Москве и некоторых других городах работают комитеты и центры содействия малому/среднему бизнесу. Эти организации готовы выступить поручителями по кредитам и иногда даже предоставляют субсидии по погашению процентной ставки.

Некоторые компании (в частности, «ОПОРА России ») даже сами готовы выдать деньги под перспективные проекты. Претенденты на субсидирование отбираются на конкурсной основе.

Грант – самый желанный вариант для молодых бизнесменов. Преимущества такой помощи в том, что грант не нужно возвращать, он – безвозмездный.

Финансы выделяются из бюджетных средств и направляются на развитие приоритетных для конкретного региона или города сфер бизнеса. Часто посредниками в выдаче безвозмездных кредитов выступают крупные региональные и столичные вузы.

Существуют и международные организации подобного плана – к примеру, фонд «Научный потенциал».

Не забывайте также, что наличие денег для развития бизнеса ещё не гарантирует успеха. После запуска проекта вас ожидает длинный и тернистый путь, полный опасностей и препятствий.

Хочется закончить высказыванием , авантюриста и успешного предпринимателя, которому посвящена отдельная публикация на нашем сайте:

«Прямо сейчас тебе кажется, что инвесторские деньги - пропуск к мечте, но единственный человек, который может добиться победы для твоего стартапа - не инвестор и не наставник. Это ты. Удачи тебе!»
Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию: 5 простых шагов + профессиональная помощь для начинающих инвесторов

Пошаговая инструкция и подводные камни

Мы уже делали обстоятельные подборки о том, куда податься стартаперу с голой идеей и где взять деньги на бизнес в различных нишах, но это не остановило поток вопросов от новичков. На этот раз мы объединили обучающие материалы Rusbase в единую логическую цепочку, чтобы сориентировать самых начинающих.

С чего начать поиск инвестиций? Люди, которые задают нам этот вопрос, обычно находятся на стадии идеи. Чтобы привлечь инвестиции, им придется проделать долгий и трудоемкий путь: хорошо проработать идею, изучить конкурентов, собрать команду, создать работающий прототип продукта, сделать грамотную презентацию, зарегистрироваться в онлайн-сервисах для поиска инвестора, прокачаться в акселераторе, поучаствовать в конкурсах, обрасти знакомствами на мероприятиях, найти потенциальных инвесторов и написать им много писем, читать профильную прессу и попытаться попасть на ее страницы.

Некоторые пункты здесь опциональны, кое-кто обходится без них, но общий алгоритм такой. Само по себе его прохождение не гарантирует привлечения инвестиций - все зависит от вас и вашего продукта. Но без презентации и понимания рынка инвестиций вам точно не видать.

Что делать с идеей?

Прорабатывать! Ваша гениальная идея ничего не стоит, пока не начала привлекать аудиторию и приносить деньги. Без работающего прототипа и команды инвесторы вас и слушать не станут - если, конечно, вы уже не известны на рынке как успешный серийный предприниматель. Вкладываясь в идею, инвестор рискует не только деньгами, но и репутацией. Чтобы доказать свою способность заниматься бизнесом, вам нужно самостоятельно найти хотя бы минимальные ресурсы для создания продукта.

Зачастую стартаперы боятся рассказывать экспертам о своей гениальной идее, думая, что ее украдут. На самом деле идея ничего не стоит, пока не реализована. Эта простая истина отражена в пятом пункте 1259 статьи Гражданского кодекса РФ: авторские права не распространяются на идеи, концепции, принципы, методы, процессы, системы, способы, решения технических, организационных или иных задач, открытия, факты, языки программирования. Закрепить интеллектуальные права вы можете только на технологию, уникальный дизайн и софт. Подробнее о вариантах защиты авторского права .

Более того, идея почти всегда оказывается не нова, если основательно изучить рынок. Даже если продукт уникален, обычно можно найти товары-субституты, пусть и с другими свойствами. Инвестор ни за что не поверит, что у вас совсем нет конкурентов. Он сочтет, что вы плохо прозондировали почву и денег вам давать нельзя.

Прежде чем обращаться к венчурным инвесторам, нужно понять разницу между стартапом и малым бизнесом . В массовом сознании слово «стартап» часто означает начальную стадию развития бизнеса. На самом деле это особый тип предприятия, который подразумевает инновационность продукта, глобальные амбиции и быстрый рост. Если вы хотите открыть традиционный бизнес (например, ателье или цветочный ларек), то у вас будут другие инвесторы и другая стратегия . Венчурные инвесторы все-таки больше любят проекты, связанные с ИТ и инновациями.

Где искать команду?

Чтобы получить хотя бы малую толику внимания инвестора, вам нужны работающий прототип и команда. В одиночку продукт создавать сложно, поэтому нужно постараться заразить своей идеей кого-то еще.

Опытные предприниматели советуют привлекать единомышленников на стартаперских мероприятиях. Особенно на хакатонах, где можно увидеть человека в деле. Можно искать компетентных сооснователей с помощью специальных сервисов - например, на сайте CoFoundIt.ru, который недавно запустил ФРИИ (база формируется из выпускников акселератора). Также всегда можно навести справки у знакомых или бросить клич в соцсетях, но в этом случае меньше шансов отхватить опытного спеца.

Другую информацию о формировании команды можно почерпнуть здесь:

Если уже есть MVP

Работающий прототип - это вам не лендинг с пустыми формами. На этапе поиска инвестиций он должен уже быть протестирован потенциальными клиентами . Также нужно придумать и уметь внятно объяснить бизнес-модель - то, как вы будете зарабатывать на единице продукта.

Если теоретические знания не помогли вам разобраться с идеей, MVP и стратегией монетизации, вы можете обратиться к специалистам по продуктовой разработке. Например, этим занимается компания Create , услуги которой обойдутся вам от 150 тысяч до 1 млн рублей в зависимости от объема работ.

Ну а если есть рабочий прототип, вы можете приступить к поиску инвестора. Для этого вам понадобится продуманная, убедительная презентация, которая станет базисом для вашего питча .

Но прежде чем погрузиться в тонкости создания совершенных слайдов, стоит крепко задуматься: так ли уж нужен вам инвестор? Важно понимать, что инвестиции - не панацея. Бизнес строится не на них, а на клиентах и продажах. Если этого нет, то никакой инвестор вам не поможет. Правильнее всего привлекать инвестиции для увеличения продаж, потому что суть стартапа - в быстром росте. Если вы будете хорошо развиваться, инвесторы придут к вам сами, вот увидите.

Так что иногда инвестор вам просто не нужен. Некоторые стартаперы вообще умудряются развивать компанию только на свои кровные - это называется бутстрэппинг , что переводится с английского как затягивание поясов. И у этого подхода есть куча плюсов - например, полная свобода принятия решений и серьезная прокачка предпринимательских навыков.

Кроме того, в интернете есть сотни бесплатных или дешевых сервисов , которые сэкономят вам деньги, силы и время при решении разных бизнес-задач.

Как сделать презентацию для стартапа?

Инвесторы обречены просматривать сотни презентаций в год - уважайте их время. Презентация должна быть краткой и хорошо структурированной, то есть содержать наглядные сведения о команде, продукте, рынке, аудитории, бизнес-модели и капитализации.

О правилах создания успешной презентации читайте здесь:

Если вы все-таки не сможете соединить эти советы и наши бесплатные шаблоны в качественную презентацию, ее можно .

Но одних красивых и внятных слайдов инвесторам мало - они хотят услышать о деньгах и своей прибыли. Чтобы заранее подготовиться к каверзным вопросам, для начала прочитайте вот эти материалы:

Поиск инвестиций через базы стартапов

Когда у вас уже есть продукт и четкие очертания проекта (которые изложены в презентации), вы можете зарегистрироваться на онлайн-сервисах по поиску инвестиций. Инвесторы ищут там проекты в нужных им нишах. Размещение в базах стартапов обычно бесплатно, но проекты проходят модерацию, строгость которой зависит от политики ресурса.

Rusbase Pipeline добавляет стартапы только при наличии работающего прототипа и признаков востребованности (сейчас у нас в базе около 350 проектов), инвесторов - только при готовности вложить в один проект не менее $50 тысяч (их список превышает 200 имен).
StartTrack - краудинвестинговая площадка от ФРИИ, которая помогает инвесторам заключать совместные сделки. Стартапу за привлечение инвестиций нужно заплатить комиссию. Сейчас в базе StartTrack 725 инвесторов и 37 проектов. Это соотношение намекает, что требования площадки к стартапам весьма высоки.
Spark - сервис для поиска инвестора, который переквалифицировался в тусовку технологических проектов (аналог Хабра), где можно делиться опытом и выкладывать вакансии. В базе 4249 проектов, 1329 из которых ищут инвестиции.
Napartner - одна из первых бирж стартапов на российском рынке. Как указано на сайте, там зарегистрировано 1139 инвесторов, 9892 «новатора» и 456 проектов, находящихся в поиске инвестиций. Также там есть раздел для продажи готового бизнеса и раздел вакансий.
Askcap - пожалуй, крупнейшая российская база стартапов. По собственной информации проекта, на сайте размещены профили 5 410 проектов, большая часть которых доступна только авторизованным пользователям. С Askcap работают 163 партнера - венчурные фонды, инкубаторы, акселераторы и технопарки.
AngelList - главный мировой сервис для поиска стартапов и инвестиций, породивший множество клонов (наши перечислены выше). В его базе находятся 1589 стартапов и 378 инвесторов из России. AngelList дает возможности соинвестирования в проекты, размещения вакансий и резюме.

Участие в конкурсах и других мероприятиях

Конкурсы помогают получить ценный опыт конкуренции, а в случае выигрыша - грант и внимание инвесторов (в том числе благодаря отчетным публикациям в СМИ). В России и за рубежом регулярно устраивают конкурсы, хакатоны и бесплатные образовательные программы для стартаперов - следить за этим потоком возможностей удобно у нас по тегу .

Еще бывает полезно походить на отраслевые мероприятия , особенно если вы новичок в венчурной среде. Там можно послушать успешных технологических предпринимателей, познакомиться с потенциальными инвесторами, уловить основные тренды, рассказать о своем проекте и получить обратную связь. Разумеется, во всем нужна мера - одними связями и тусовками проект не раскрутишь. Главные мероприятия стартап-индустрии мы собираем в разделе «Календарь предпринимателя» .

Активный поиск инвестора

Если вы не нашли инвестора на мероприятиях, можно попробовать написать венчурным фондам. Попробовать - потому что холодные и теплые контакты в таких делах работают плохо, самым эффективным средством всегда было и будет личное знакомство.

Перед сочинением письма инвестору критически важно убедиться, что ваш проект соответствует его предпочтениям. Фонды обычно указывают на своих сайтах, стартапы в каких нишах и стадиях им интересны. Если нет, то об этом все равно можно догадаться по списку портфельных компаний (который надо изучить в любом случае). Чтобы составить список фондов, которым можно отправить свой проект на рассмотрение, вы можете воспользоваться нашей базой данных об инвесторах - там есть удобные фильтры по нишам и стадиям.

Что писать инвестору? Перед тем, как садиться за письмо, нужно тщательно изучить сайт фонда. Веерные рассылки по инвесторам никогда не работали. Также ни в коем случае нельзя писать с чужого ящика. Чтобы не остаться без ответа, нужно точно сформулировать тему письма, адекватно представить себя и проект (и да, попросите знакомого грамотея вычитать текст на ошибки) и объяснить, чем ваш стартап релевантен фонду (например, похож или дополняет один из портфельных проектов). Если же письмо будет состоять только из отсылки к вложенной презентации - ее просто не откроют.

Подробнее об этом читайте здесь:

Зачем идти в акселераторы?

Акселераторы - это интенсивные очные образовательные программы (обычно длятся несколько месяцев), которые помогают проектам на ранних стадиях вырасти до получения первых инвестиций. Это отличный вариант для тех, кто никак не может найти инвестора сам.

За свои услуги акселераторы обычно берут 3–7% компании, поэтому они заинтересованы найти им инвесторов, чтобы окупить свои затраты успешным выходом. Акселераторов в России достаточно; чтобы выбрать оптимальный, нужно смотреть на его требования по стадиям и нишам, а также на судьбу выпускников.

На рынке наиболее активны:

Акселератор ФРИИ отбирает опытные команды не менее 2 человек, с юрлицом, бизнес-моделью, объемом рынка не менее $10 млн и возможностью монетизации во время акселерации. Список выпускников можно посмотреть .

PR стартапа в СМИ

Чтобы лучше понимать рынок, однозначно стоит подписаться на тематические медиа - Rusbase, vc.ru , Firrma , Roem и «Секрет фирмы» . Когда вы хорошенько вникнете в их рубрики и форматы, можно попытаться попасть на страницы этих СМИ. При грамотной реализации это хороший способ привлечь внимание инвесторов и аудитории.

Но есть и подводные камни - например, не стоит соваться в прессу с сырым продуктом или недостатком компетенций (читатели это сразу заметят). Зато когда вы вырастете, журналисты придут к вам сами (как и инвесторы).

О том, как достучаться до журналиста и не сесть в лужу, читайте здесь:

Только, пожалуйста, не забывайте, что никакой пиар и инвестиции не заменят вашему бизнесу качественный продукт, который нужен людям.